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離岸銀行賬戶規范操作指南

離岸賬戶銷戶容易，開戶難，對于離岸賬戶還未被凍結的中小外貿商更應該“且行且珍惜”。下面鷹飛國際為大家分享幾條可參考的離岸賬戶規范操作指南。

一、背景真實，正常交易

有國內關聯公司這一點很重要!目前，大量注冊在CRS交換轄區，且沒有關聯在岸企業的離岸賬戶被銀行催促銷戶。

如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實際關聯的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結和注銷的可能性就很大。

二、不與高危地區、國家交易

每家銀行都有自己的高危名單，具體如下：

包括伊朗、蘇丹、朝鮮、敘利亞、古巴、俄羅斯、阿聯酋(主要是迪拜、阿布扎比、沙迦這等酋長國)、沙特、土耳其、巴基斯坦等。

三、盡量少或者不與個人交易

公司貿易請盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認貿易身份。

四、 不要長期不活動

離岸賬戶不要長期余額為0，超過3個月不活動的賬戶將會有被關閉風險。此外，如果注冊了公司，后期不需要用到這個公司的話，請一定要正規注銷。

五、不要參與非法交易

非法交易大部分人都是不會去碰的，不再過多提醒了。但還有一種情況絕對需要注意，那就是用自己的賬戶幫別人轉賬，包括個人和公司。如果不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下，不要去幫這個忙!因為一旦出現問題，你的賬戶和個人將受牽連。

此外也要注意，不要大額存入現金，尤其是美金，也不要N個賬戶匯入之后再一次性匯出去，看起來太可疑了，銀行封你沒商量。

六、 確保能夠正常接收銀行信息

確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調查表格，比如合規調查表格，及時提供以及回復銀行，配合銀行所有的相關調查，以免因此銀行未得到任何回復而造成賬戶被關閉的風險。

七、 香港離岸公司不要再做零申報

大量離岸賬戶被銀行催銷戶，CRS的下一步棋就是信息交換了。據經濟合作與發展組織(OECD)在G20峰會期間發布的稅收報告顯示，目前CRS進度比預期還要快速，首輪國家間信息交換將會在今年9月份完成，交換國家數量超過50個。