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新加坡的私人信托和私人信托公司

越來越多家庭在積累財富的同時意識到了財富傳承的重要性，本文就科普了新加坡私人信托以及私人信托公司的概念。

遺囑與信托都是家族財富傳承的重要工具，遺囑是一種分配資產的工具，將資產所有權傳給另一個人，信托則是一種保護工具，確保您傳承給親人的財富受到保護。

通俗點說，遺囑解決了去世后的財產分配問題;而信托是解決了立刻將某些財產保護起來并置入到一個為指定受益人（一般是后代子女）服務的契約或公司中的需求，信托計劃性強，功能性廣。但是遺囑可以修改，信托是不可以撤回的封裝。

什么是私人信托？

準確地說，信托是一種法律安排，將資產所有權從委托人（設立信托者）轉移到受托人（其他人或公司），以造福一個或多個受益人。雖然受托人擁有合法所有權，但受益人將享有該資產的公平利益。信托可以在法定信托或個人意愿下設立。

顧名思義，私人信托是一種信托，受益人（接收資產的指定人或實體）為私人和非慈善實體。設立私人信托的主要目的是滿足受益人的日常需求，包括他們的教育費。

為什么您需要信托？

許多人認為信托是有錢人的專利，其實不然。無論您的收入或資產凈值是多少，信托都是對您有利無弊的。以下是您需要設立信托來保護親人的原因：

列出您的資產的投資框架，并由您選擇的人負責處理。

根據您的價值觀規定受益人何時、如何及為何收到款項—信托基金將根據您設定的標準提供給受益人。

它是后代的財富保護工具。

信托提供了許多好處，從保護財富到保護家庭成員—信托會確保所分配的基金能夠滿足特定需求，如教育和醫療。

設立信托的主要目的是確保資產在您無法親自管理時根據您的意愿得到妥善保護、管理和分配。

《新加坡信托法》

《新加坡信托法》旨在解決土地所有權問題，并隨著現代要求、國際監管與合規標準被納入法律而演變。在新加坡，管制信托的法規包括《信托公司法》、《商業信托法》、《民法》和《受托人法》。2004年，《受托人法》進行了現代化，以支援和促進新加坡的財富管理。

新加坡信托框架的主要優勢包括：

無需正式注冊

高機密性

嚴格的銀行保密法

委托人在投資管理方面發揮積極作用，可以自由保留其投資權

委托人可以委任一名保護人來監督/指導受托人的行為

沒有遺產稅

沒有資本利得稅

如何在新加坡設立私人信托

信托可以通過以下方式設立：

通過遺囑：須遵守《遺囑法》，并會在委托人去世后生效，

通過契約或

通過聲明：須遵守相關《民法》（取決于信托財產/資產的類型）

一般來說，信托必須具備：

意愿（設立信托的愿望），

主題（可明確辨認的信托財產），和

對象（可明確辨認的受益人）。

為了設立信托，委托人必須執行信托文件（書面文件）及將財產/資產合法轉讓給受托人。財產所有權從委托人轉移到受托人后，受托人將依照信托文件條款的規定，為受益人的最佳利益而管理財產。

成立私人信托公司（PTC）

一些人會委任私人信托公司擔任家族信托的受托人。顧名思義，私人信托公司是為擁有和管理委托人的信托而成立的公司，其董事可以包括委托人的家庭成員或委托人信賴的顧問。私人信托公司為委托人提供了更多控制權、自由裁量權和對信托的更高機密性。

私人信托公司可以在不影響信托有效性的情況下實現家族控制，在將家族企業轉移到信托的情況下尤其有用，而委托人必須對家族企業有全面的了解。根據新加坡《信托公司法》第15(d)條文，私人信托公司無需申請執照，前提是該公司僅為家族信托提供信托服務，沒有公開招攬業務。

除了法定要求，新加坡的私人信托公司還必須委任一家有執照的信托公司進行盡職調查，以確保該公司遵守新加坡金融管理局對反洗黑錢或防止資助恐怖主義的要求。